Як провести оцінку екологічних ризиків у кредитному портфелі? Спеціальний тренінг для Райффайзен Банк
Райффайзен Банк – найбільший український банк з іноземним капіталом.
У жовтні 2022 року банк зробив важливий крок до сталого розвитку, створивши Управління сталого розвитку. Нещодавно для більш ефективного вирішення питань у цій сфері було засновано Комітет сталого розвитку.
Банк докладає значних зусиль для реалізації кредитних проєктів у сфері сталого землеробства, енергоефективності, відновлюваної енергетики, ефективного управління та збереження природних ресурсів, а також розвитку екологічно чистих технологій. Ці ініціативи спрямовані на зниження негативного впливу на довкілля та поліпшення соціальних умов.
✅ Співпраця на міжнародному рівні
Банк активно співпрацює з провідними міжнародними фінансовими установами та Raiffeisen Bank International, дотримуючись найвищих світових стандартів у сфері сталого розвитку. Водночас банк постійно вдосконалює свої операційні процеси та пропонує клієнтам ефективні фінансові рішення, орієнтовані на сталість.
✅ Підвищення рівня обізнаності та професійного розвитку
Важливим елементом стратегії банку є навчання персоналу у сфері сталого розвитку.
19-20 березня Офіс сталих рішень спільно з командою експертів ESG Liga організував спеціальний корпоративний тренінг на тему «Оцінка екологічних ризиків у 2025 році для українських банків».
Цей тренінг є не просто відповіддю на сучасні виклики, а важливим інструментом для ефективного управління ризиками, виконання міжнародних вимог та розвитку прибуткового «зеленого» фінансування.
У вступному слові засновниця ESG Liga та президентка Асоціації професіоналів довкілля PAEW ЛЮДМИЛА ЦИГАНОК наголосила:
«Ми з вами працюємо у реаліях, де екологічний фактор перестав бути виключно «зеленою» темою активістів. Сьогодні — це реальний ризик для капіталу, репутації та стабільності банку.
Регулятори посилюють вимоги, інвестори — ставлять запитання, а клієнти — переосмислюють підходи до ведення бізнесу.
Пам’ятаймо: оцінка екологічних ризиків — це не тільки про захист довкілля, це про захист банку від неповернень, від втрат, від штрафів і від репутаційних криз. Ми разом працюємо над темою, яка вже сьогодні формує майбутнє банкінгу.
Мета цього тренінгу — не лише дати знання, а й запустити зміну підходів
Цей тренінг — практичний, адже базується на реальних кейсах, прикладах з нашої практики та новітніх регуляторних підходах. Ми обговоримо складні питання, поділимось інструментами, і головне — разом сформуємо розуміння, як зменшити екологічні ризики і при цьому зберегти фінансову ефективність.
Чому ця тема важлива саме зараз?
ЛЮДМИЛА ХОМІЧ, юрист, аудитор, віцепрезидентка Асоціації професіоналів довкілля PAEW відкрила дводенний тренінг, акцентуючи на важливому:
«Розуміння та ефективне управління екологічними ризиками відкриває нові можливості для розвитку стійкої економіки та фінансової системи. Навчання допоможе сформувати чітке бачення викликів та шляхів їх вирішення.
У ході навчання ми торкнемося кількох важливих аспектів:
✅ Що таке екологічні ризики? – Ми визначимо природу екологічних ризиків та їх вплив на фінансову систему та бізнес-середовище.
✅ Поняття екологічних та соціальних ризиків (ESRM) – Розберемо взаємозв’язок екологічних та соціальних факторів у процесі оцінки ризиків. Банки все частіше застосовують комплексний підхід до управління цими ризиками.
✅ Вимоги банку до ESRM – Ми обговоримо, як екологічні та соціальні ризики враховуються при ухваленні кредитних рішень, та які вимоги ставляться до позичальників у цьому контексті.
✅ Стратегії управління екологічними ризиками – Обговоримо підходи до мінімізації екологічних ризиків у кредитних портфелях банків.»
МАРІЯ ЛОПУШАНСЬКА, Голова комітету ОВД і СЕО Асоціації професіоналів довкілля «PAEW» доповнила перший день навчання та розкрила наступні питання:
«Взаємодія між банківським сектором та екологічними регуляціями формує нові підходи до управління ризиками та відкриває можливості для розвитку сталого фінансування. Сподіваюся, що сьогоднішня дискусія допоможе нам краще зрозуміти ці виклики та знайти ефективні рішення для їх подолання.
Ми зосередимося на кількох ключових аспектах:
Другий день навчання відкрила юристка, адвокат EVERLEGAL – ЛЕСЯ БАГІНСЬКА. Команда спеціалістів Райффайзен Банк залучилася до активного обговорення та спільного пошуку рішень для мінімізації екологічних ризиків у банківському секторі.
«Екологічні ризики набувають все більшого значення у фінансовому середовищі, адже вони можуть спричинити збитки для кредитних портфелів, підвищити рівень дефолтів та негативно вплинути на капіталізацію банків. Фізичні ризики, такі як екстремальні погодні умови, паводки чи посухи, напряму загрожують сільському господарству, інфраструктурі та виробничим потужностям. Перехідні ризики, пов’язані зі змінами у регуляторній базі, впровадженням вуглецевого податку чи скороченням використання викопних палив, створюють додаткові виклики для енергетичного та промислового секторів.
Команда зосередилася на ключових аспектах цієї проблематики:
І на завершення дводенного інтенсивного навчання, – ОЛЕНА СОЗАНСЬКА, викладачка бізнес-школи UCU (LvBS) зі сталого розвитку, бізнес-консультант зі сталого розвитку та управління змінами у Eviden/Atos (країни Європи) та засновниця ESEP Consulting – сталий розвиток для українського бізнесу, експертка ESG Liga в PAEW підсумувала та акцентувала щодо:
«ESG-ризики вже прямо впливають на фінансові показники компаній. Екологічні фактори, такі як зміни клімату, забруднення навколишнього середовища та регуляторні обмеження, створюють загрози для стабільності бізнесу. Соціальні фактори — наприклад, умови праці, дотримання прав людини та репутаційні ризики — можуть впливати на операційну діяльність та лояльність клієнтів. А корпоративне управління визначає рівень прозорості та ефективності ухвалення рішень, що безпосередньо впливає на довіру інвесторів і партнерів.
Оцінка кредитної спроможності компанії більше не може базуватися лише на традиційних фінансових показниках. Використання ESG-метрик дозволяє комплексно оцінити рівень ризику та визначити потенційні загрози для платоспроможності компанії. Інтеграція ESG-метрик у процес кредитного аналізу допомагає банкам та інвесторам:
Сьогодні детально розглянемо:
Маєте запит щодо підвищення кваліфікації в питаннях екологічних ризиків – звертайтеся 👇
Тренінг з оцінки екологічних ризиків для фінустанов та банків — це не просто «модна тенденція», а необхідний інструмент для управління ризиками, виконання міжнародних вимог та розвитку прибуткового «зеленого» фінансування.
З питань співпраці зверніться:
Безкоштовно зі стаціонарних та мобільних телефонів: 0 800 330 351
