Як ESG-орієнтація допомагає отримати кредит або фінансування?

2025-03-28
9:27

Як ESG-орієнтація допомагає отримати кредит або фінансування?

Впровадження ESG концепції – це не якесь далеке майбутнє. Чому?

Простіша дорога до фінансування: банки, міжнародні фонди, донори — вже сьогодні запитують про екологічні, соціальні та управлінські аспекти бізнесу. Наприклад: якщо ти агровиробник з практиками ощадного землеробства та офіційно оформленими працівниками — банк вже дивиться на тебе як на “зеленого” та відповідального позичальника.
Конкурентна перевага на ринку: Наприклад: IT-компанії з прозорими умовами праці, diversity-політикою й “зеленим” дата-центром — перемагають у відборах великих клієнтів.
Економія тут і зараз: ESG — це не лише про імідж, а й про оптимізацію витрат. Наприклад: компанія, яка перейшла на LED-освітлення, економить 30–40% на електроенергії вже з наступного місяця.

Сьогодні для отримання кредиту за програмою «Доступні кредити 5-7-9%» підприємствам важливо впроваджувати принципи ESG (Environmental, Social, Governance — екологічні, соціальні та управлінські стандарти) з кількох ключових причин:

Посилення вимог до сталості з боку банків та держави

Банки, які видають кредити за цією програмою, усе частіше орієнтуються на сталі фінанси — тобто фінансування тих бізнесів, які діють відповідально щодо довкілля, суспільства і внутрішнього управління.На рівні державної політики Україна поступово гармонізує свої вимоги з ЄС, де ESG є ключовим елементом при видачі фінансування. Наприклад, у межах адаптації до EU Green Deal і фінансових регламентів (як-от SFDR, EU Taxonomy), банки мають враховувати ESG-ризики при кредитуванні.

Зниження кредитних ризиків

Компанії, які працюють за ESG-принципами, демонструють менший ризик банкрутства або репутаційних втрат. Кращу адаптивність до нових регуляцій, включно з екологічними або трудовими нормами. Це робить такі компанії надійнішими позичальниками.

Переваги при оцінці кредитної заявки

Упровадження ESG практик може:

Знизити ефективну ставку кредиту (через зменшення ризику),
Дати перевагу в черзі на фінансування,
Дозволити брати участь у додаткових пільгових програмах (наприклад, «зелений» лізинг, підтримка енергоефективності).

Підготовка до європейського ринку

Підприємства, що працюють з партнерами з ЄС або планують вихід на цей ринок, змушені відповідати ESG-вимогам (особливо у сфері постачання).
Впровадження ESG сьогодні = конкурентна перевага завтра.

Можливість отримання грантів або пільг

Часто пільгові кредити або грантове фінансування (в тому числі від міжнародних організацій, таких як ЄБРР, Світовий банк) надаються в пріоритеті тим, хто впроваджує ESG або хоча б звітує за ними.

Хочете розібратись в усіх прикладних аспектах ESG?

Запрошуємо взяти участь

Тренінг № 3 ESG Liga PAEW
на тему «Побудова дорожньої карти ESG-трансформації компанії. Проводимо подвійну оцінку суттєвості»,
що відбудеться 7 квітня онлайн:

Як провести подвійну оцінку суттєвості, щоб визначити пріоритети та ефективно усунути виявлені суттєві прогалини (на прикладах українських компаній)?
Як провести подвійну оцінку суттєвості у компанії. З прикладами методологій.
Разом з DMA розглядаємо оцінку IROs (impacts, risks, opportunities) – їх роблять паралельно
З чого почати розробку всіх політик і правил в ESG. Вступний з general disclosure.
ESG-показники як конкурентна перевага.
Як впровадити ESG у бізнес-стратегію
Постановка цілей коротко та довго термінових, визначення КРІ

З учасниками працюватимуть:

Людмила ЦИГАНОК, засновниця ESG Liga в PAEW
Джоанн ФЛІНН, голова ESG Institute, співзасновниця програми «Лідери змін» в Оксфордському університеті, авторка книги «Зелений погляд. Посібник зі сталого розвитку для директорів компаній»
Олена СОЗАНСЬКА, викладач бізнес-школи UCU (LvBS) зі сталого розвитку, бізнес консультант зі сталого розвитку та управління змінами у Eviden/Atos (країни Європи) та засновниця ESEP Consulting – сталий розвиток для українського бізнесу, експертка ESG Liga в PAEW
Наталія СЛОБОДЯН, керівник департаменту зі змін клімату та екології ДТЕК

Теги: